Prenez le temps d’interviewer plusieurs candidats. Vous pourriez être tenté de choisir le premier conseiller dont vous avez entendu parler, mais il vaudrait mieux rencontrer au moins trois conseillers avant de prendre une décision définitive.

Pour prendre rendez-vous, allez au bureau du conseiller au lieu de l’inviter chez vous. Cela vous permettra d’examiner son bureau et son milieu de travail.

Voici quelques questions que vous pouvez poser à un conseiller avec qui vous envisagez de faire affaire. Cliquez ici pour obtenir une version plus détaillée en PDF.

• Quelles études avez-vous faites?
• Quelles sont vos qualifications en matière de planification financière?
• Depuis quand exercez-vous vos activités?
• Avez-vous jamais été cité à comparaître par les instances dirigeantes d’un organisme professionnel ou de réglementation pour des motifs disciplinaires?
  
  

• Combien de clients avez-vous?
• Travaillerez-vous personnellement avec moi, ou est-ce que vous déléguerez cette tâche à un associé?
• Avec quelle fréquence est-ce que je recevrai mes relevés de compte?
  
  

• Quel est le mode de rémunération de votre entreprise, et comment calculez-vous la rémunération?
• Avez-vous un contrat à l’avance de l’engagement dans lequel sont décrits votre rémunération et les services qui seront fournis?
• Touchez-vous des fonds communs de placement que vous recommandez un revenu régulier sous forme de frais, de commission de suivi ou d’autres versements à intervalles réguliers?
• Y a-t-il des incitatifs financiers pour que vous recommandiez certains produits?
  
  

• Quelles sortes de produits proposez-vous (p. ex., fonds communs de placement, actions et obligations)?
• Me fournirez-vous une analyse détaillée, par écrit, de ma situation financière et de vos recommandations?
• Me donnerez-vous à intervalles réguliers des conseils relativement à ma situation financière, y compris des conseils au sujet de questions financières qui n’ont rien à voir avec des placements?
• Aurez-vous la garde de mes actifs, ou y aurez-vous accès?
• À combien de reprises nous rencontrerons-nous dans le courant de l’année?
  

À la fin de la rencontre, demandez au conseiller une liste de ses clients qui seraient disposés à donner des références.