Le rôle de votre conseiller est de collaborer avec vous à l’élaboration d’un plan financier global, de partager ses connaissances expertes, et de vous tenir au courant de la situation dans les marchés des placements et des bonnes occasions qui pourraient se présenter. Selon l’entente que vous avez conclue, vous pourriez rencontrer votre conseiller tous les trimestres, tous les six mois ou une fois par année.

Vous rencontrerez probablement votre conseiller au moins une fois par an. Pour que cette rencontre soit productive, assurez-vous d’avoir en main une liste de sujets et de questions. Voici quelques-uns des sujets que vous voudrez aborder.

• Votre plan financier
• La situation dans les marchés financiers et la conjoncture économique en général
• De nouveaux produits de placements
• Changements dans votre mode de vie qui se répercuteront sur vos finances
• Changements dans votre situation financière ou de vos objectifs financiers
• Le rendement de vos placements
• La répartition des titres dans votre portefeuille
• Le rééquilibrage de votre portefeuille
• Importantes dépenses engagées ou programmées
• Budget
• Planification financière
• Préparation en vue d’échéances financières (p. ex., cotisation au REER, impôt sur le revenu)
• Planification de la retraite (y compris la conversion d’un REER en flux de revenu de retraite)
• Dons de bienfaisance et planification de legs
• Assurance vie
• Planification successorale
• La mesure dans laquelle vous êtes satisfait des services du conseiller