Qu’est-ce que le Programme
pour clients privés Mackenzie?
Le Programme pour clients privés Mackenzie est un service de gestion
du patrimoine détaillé à la disposition des conseillers
desservant des clients à valeur nette élevée et leur
famille. Le programme est constitué de deux composantes :
- Le Service d’architecture de portefeuilles pour la gestion
de l’actif; et
- Les Services de consultation fiscale et successorale pour le sommaire
fiscal et successoral familial détaillé.
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Qu’est-ce que le Service aux clients
privés Mackenzie?
Le Service aux clients privés est un groupe dévoué de
la Corporation Financière Mackenzie et est uniquement responsable
de desservir des conseillers qui, à leur tour, prodiguent des
services à des clients privés à valeur nette élevée
et les membres de leur famille admissibles. Le Service aux clients privés
Mackenzie est entièrement responsable du Programme pour clients
privés Mackenzie.
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Quels sont les avantages du Service aux
clients privés?
- Accès aux parts de série institutionnelle : Réservé aux épargnants à valeur
nette élevée et aux institutions. Disponible pour une
vaste sélection de produits et les frais de gestion peuvent être
inférieurs de 37 % à ceux des homologues au détail
de Mackenzie (au 30 juin 2003).
- Efficacité sur le plan fiscal : Utilisation maximale des parts de
série I de Catégorie Capital Mackenzie dans des comptes imposables.
La structure de Catégorie Capital s'avère une ressource incomparable
dans la construction de portefeuilles pour les clients ? valeur nette
élevée et offre :
- un report potentiel de l'imp?t sur les distributions de gains
en capital
- un report de l'imp?t sur le rééquilibrage régulier
- des efficacités fiscales uniques non disponibles dans des portefeuilles
distincts
- Suivi et rééquilibrage : Processus très rigoureux garantissant le
suivi de chaque portefeuille et, le cas échéant, le rééquilibrage sur
une base périodique pour satisfaire les objectifs de risque et de rendement
des clients.
- Revue annuelle : Le Service aux clients privés instaure un processus
de revue annuel avec votre conseiller en placement afin de garantir
que, au fil des ans, votre portefeuille correspond toujours ? vos préférences
en matière de risque et ? vos capacités.
- Rapports et communications améliorés :
- Rapport trimestriel d'avant-garde et détaillé comprenant des commentaires
sur les marchés, les transactions, les titres en portefeuille et
le rendement tant au niveau individuel qu'au niveau des titres par
rapport ? celui des indices de référence
- Choix d’un relevé consolidé ou d’un
relevé distinct pour chaque compte
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Quelle est la valeur minimale d’un
compte dans le cadre du Service aux clients privés?
Les clients doivent détenir un minimum de 500 000 $ chez
Mackenzie. Ce montant peut être détenu dans un compte ou
plusieurs comptes de membres de la famille admissibles.
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Comment la répartition de l’actif
de l’investisseur est-elle déterminée?
Le Service aux clients privés analyse les réponses des
investisseurs à un questionnaire approfondi et détermine
la répartition de l’actif optimale correspondant aux objectifs
des investisseurs. La pondération des actions est redressée
par augmentations de 1 % pour faire correspondre la répartition
de l’actif aux objectifs.
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Qu’est-ce que le Service d’architecture
de portefeuilles?
Le Service d’architecture de portefeuilles pour clients privés
Mackenzie est un programme de gestion de portefeuille haut de gamme et
entièrement personnalisable qui est offert aux épargnants à valeur élevée
et à leur famille.
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Quel est le rôle de Mercer, Consultation
en gestion de placements?
Le Service d’architecture de portefeuilles est conçu avec
l’appui de Mercer, société mondiale de consultation
en placement, en matière de consultation. Mercer fournit un avis
général sur les outils de profil de client investisseur,
la répartition de l’actif et la sélection des gestionnaires.
Toutes les décisions finales reviennent à Mackenzie.
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Quelles sont les sociétés de
placement qui participent au Service d’architecture de portefeuilles?
Les sociétés suivantes gèrent les fonds offerts
en vertu du Service d’architecture de portefeuilles :
- AGF
- AIM Trimark
- Alliance Capital
- Beutel Goodman
- Bissett
- Bluewater Investment Management
- Cundill
- Elliott & Page
- Franklin Templeton
- Henderson
- Ivy
- Mackenzie
- Saxon
- Waddell & Reed
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Quels sont les avantages fiscaux de
ce programme?
Le Service d’architecture de portefeuilles utilise les parts de
série I de la Catégorie Capital Mackenzie de façon
optimale dans les comptes imposables. La structure de Catégorie
Capital s’est avérée une ressource inestimable dans
la construction de portefeuilles pour les clients à valeur nette élevée
et offre :
- un report potentiel de l'imp?t sur les distributions de gains en capital;
- un report de l'imp?t sur le rééquilibrage régulier;
- des efficiences fiscales uniques non disponibles dans un portefeuille
distinct; et
- un statut en biens canadiens : facilité de construction du portefeuille,
suivi et rééquilibrage
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Comment pourrai-je savoir si mon portefeuille
nécessite un rééquilibrage?
Le Service aux clients privés suit votre portefeuille sur une
base courante et communiquera avec votre conseiller lorsque votre portefeuille
nécessitera un rééquilibrage. Votre conseiller discutera
des moyens les plus efficaces et optimaux du point de vue fiscal pour
rééquilibrer le portefeuille.
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Veuillez décrire la composante
Services de consultation fiscale et successorale.
Les épargnants ayant recours au Service aux clients privés
Mackenzie dont le patrimoine est supérieur à 500 000 $
dans le cadre du Service d’architecture de portefeuilles ont l’occasion
de recevoir un Rapport sommaire fiscal et successoral personnel gratuit
couvrant les principaux enjeux de leur plan fiscal et successoral général.
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Quels éléments le Rapport
sommaire fiscal et successoral comprend-il?
Le Rapport sommaire et fiscal comprend :
- une lettre personnelle de Mme Sandy Cardy, directrice des Services
de consultation fiscale et successorale de Mackenzie, soulignant vos
questions stratégiques fiscales et successorales personnelles;
- les enjeux fiscaux liés à la planification successorale :
- évaluation de votre situation fiscale courante et stratégies
pour réduire votre facture fiscale
- estimation de la facture fiscale finale sur les placements, l’immobilier
et les régimes enregistrés et moyens pour réduire
la facture fiscale au décès
- estimation des frais d’homologation et moyens de réduire
l’impôt lié à l’homologation
- la planification fiscale pour appuyer les bénéficiaires dans la retenue
de l'ensemble de leur héritage
- besoin d'une fiducie familiale
- fiducies testamentaires de conjoint et fiducies testamentaires
familiales
- de la documentation sur la planification successorale
- préparation d'un testament
- création d'une procuration
- les assurances - discussion générale des besoins du client en assurance,
y compris les types d'assurance (p. ex. : assurance-vie, assurance-invalidité,
assurance contre les maladies graves, assurance soins de longue durée
et assurance des entreprises); et
- les autres enjeux : dons aux ™uvres de bienfaisance, désignation
d'une résidence principale, revue des désignations de bénéficiaires,
planification anticipée des funérailles et autres stratégies uniques
? votre situation fiscale et successorale.
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